Cuerpo transformará el FROB en autoridad antiblanqueo y estrechará su control sobre el 18% en Caixabank

Carlos Cuerpo planea transformar el FROB, la autoridad de resolución española que además ostenta el 18% de Caixabank , en una nueva organización antiblanqueo.

El Consejo de Ministros, a propuesta del vicepresidente primero y ministro de Economía, ha aprobado en primera vuelta un anteproyecto de ley en materia de prevención del blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva que creará una nueva institución, la Autoridad Nacional de Integridad Financiera (Anifi), que aunará las funciones del Sepblac y la Secretaría de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales.

La Anifi integrará las funciones de Unidad de Inteligencia Financiera, supervisión e inspección, potestad sancionadora y sanciones financieras internacionales, y asumirá además la competencia sobre la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.

Esta será también la institución encargada de relacionarse con la autoridad europea.

La forma escogida para su creación es acabar con el FROB , que se transformará en esta nueva organización y se financiará con una tasa a los bancos y operadores de juego, además de con parte de las sanciones que imponga.

Y ese movimiento implica muchos otros porque las funciones que ahora asumía el FROB deben redistribuirse.Las funciones de resolución bancaria que tiene ahora el FROB pasarán al Banco de España y en el caso de las quiebras de empresas de servicios de inversión se encargará la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). «Este traspaso se realiza garantizando la separación funcional respecto de la supervisión dentro de cada autoridad, para prevenir conflictos de interés, y preservando la participación del Ministerio de Economía en las decisiones con impacto presupuestario o sobre la estabilidad financiera», ha indicado Economía en nota de prensa.

Esta institución también controlaba el 18% que el Estado atesora en Caixabank, a través de la sociedad BFA Tenedora de Acciones.

A partir de ahora, BFA dejará de ser filial del FROB y pasará a estar adscrita directamente al Ministerio de Economía.

Esto significa que el ministro Carlos Cuerpo ejercerá un control más directo sobre la participación pública en Caixabank al quitarse del medio al FROB como intermediario.

BFA realmente es solo una sociedad instrumental con lo que con esta reforma el control se ejercería directamente desde el ministerio.

Y aunque el FROB como autoridad de resolución ya depende de Economía y su presidente lo nombra el ministro, lo cierto es que en su comisión rectora (que viene a ser como su consejo de administración) no solo figura este ministerio.

En esa comisión rectora hay también cuatro miembros en representación del Banco de España, uno de la CNMV y dos de Hacienda.La resolución de entidades financieras pasará al Banco de España y la CNMV se hará cargo de las quiebras de empresas de servicios de inversiónEl control de la participación por parte de Cuerpo será más claro y evidente, con menos intermediarios, aunque Economía ha señalado que BFA «continuará ejerciendo sus derechos como accionista de la misma forma que hasta ahora» y que el mandato de deshacerse del 18% en Caixabank se mantiene igual, es decir, con fecha límite de diciembre de 2027.Con todo, aunque la presencia pública en el accionariado del banco tiene fecha de caducidad, la realidad es que ese plazo se ha prorrogado varias veces los últimos años.

De hecho, el Gobierno de Pedro Sánchez no ha dado ninguna muestra desde su llegada de que pretenda realmente vender ese 18%, valorado actualmente en algo menos de 17.000 millones de euros.

Asimismo, con la Sareb , el llamado 'banco malo' que asumió los activos tóxicos inmobiliarios de las entidad financieras en la gran crisis, ocurre lo mismo que con Caixabank ya que las acciones están en BFA y esta pasará directamente al ministerio, con lo que Cuerpo aquí también estrecha el cerco.Adaptación a Europa«El anteproyecto, aprobado en primera vuelta, se someterá ahora a audiencia e información pública antes de continuar su tramitación.

La reforma persigue un doble objetivo: reforzar la arquitectura institucional con la creación de una autoridad especializada e independiente, y adaptar la normativa española al nuevo paquete europeo antiblanqueo aprobado en 2024 y a los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) », ha explicado el ministerio sobre el anteproyecto.

Asimismo, entre las novedades, la reforma actualiza también la normativa para adaptarla a Europa. «Entre las principales novedades, se incorporan nuevos sujetos obligados; se refuerza la transparencia sobre la titularidad real, con nuevas potestades de inspección y sanción del Registro Central; y se endurecen los requisitos de idoneidad, impidiendo que personas condenadas por blanqueo puedan ejercer como sujetos obligados o dirigirlos», recoge Economía. ...